Консультирование клиентов по использованию финансовых продуктов и услуг

Программа разработана в соответствии с федеральным государственным образовательным стандартом высшего образования программ бакалавриата по направлению подготовки 38.03.02 Менеджмент, утверждённым приказом Министерства науки и высшего образования Российской Федерации от 12 августа 2020 г. N 970.

Соответствует требованиям Профессионального стандарта "Специалист по финансовому консультированию", утвержденному приказом Министерства труда и социальной защиты Российской Федерации от 19 марта 2015 г. N 167н (зарегистрирован Министерством юстиции Российской Федерации 9 апреля 2015 г., регистрационный N 36805).

Для специалистов, имеющих высшее и среднее профессиональное образование.

Возможные наименования должностей, профессий после получения образования: Финансовый консультант; Специалист (тьютор) по финансовому просвещению.

Цель (планируемые результаты обучения) программы профессиональной переподготовки: получение и овладение знаниями, умениями и навыками в области обеспечения инвестиционной эффективности и оптимальных условий совершения финансовых сделок клиента с поставщиком финансовых услуг.

Программа профессиональной переподготовки является инновационным продуктом. Взаимосвязанные модули, из которых состоит программа, охватывают весь спектр профессиональной деятельности. В ходе освоения программы слушатель сможет расширить и приобрести следующие профессиональные компетенции:

Программа профессиональной переподготовки Консультирование клиентов по использованию финансовых продуктов и услуг позволит освоить умения:

1. Мыслить системно, структурировать информацию
2. Владеть базовыми навыками работы на персональном компьютере
3. Работать в автоматизированных системах информационного обеспечения профессиональной деятельности
4. Производить информационно-аналитическую работу по рынку финансовых продуктов и услуг
5. Получать, интерпретировать и документировать результаты исследований Применять универсальное и специализированное программное обеспечение, необходимое для сбора и анализа информации
6. Работать с программными комплексами по управлению клиентскими взаимоотношениями
7. Сравнивать параметры финансовых продуктов
8. Организовывать и проводить деловые переговоры
9. Организовывать и проводить презентации финансовых продуктов и услуг
10. Предотвращать и улаживать конфликтные ситуации

Программа профессиональной переподготовки Консультирование клиентов по использованию финансовых продуктов и услуг позволит сформировать навыки:

1. Проведение исследования финансового рынка и изучение предложений финансовых услуг (в том числе действующих правил и условий, тарифной политики и действующих форм документации)
2. Сбор информации по спросу на рынке финансовых услуг
3. Сбор данных и ведение базы по клиентам в программном комплексе
4. Оценка качества, достаточности и надежности информации по контрагентам
5. Составление подробных паспортов финансовых продуктов
6. Составление аналитических заключений, рейтингов, прогнозов с целью предотвращения сделок с недобросовестными партнерами
7. Организация сбора, обработки и анализа информации, в том числе с применением социологических, маркетинговых исследований
8. Мониторинг информационных источников финансовой информации
9. Анализ состояния и прогнозирование изменений инвестиционного и информационного рынков
10. Организация и поддерживание постоянных контактов с рейтинговыми агентствами, аналитиками инвестиционных организаций, консалтинговыми организациями, аудиторскими организациями, оценочными фирмами, государственными и муниципальными органами управления, общественными организациями, средствами массовой информации, информационными, рекламными агентствами
11. Самостоятельный поиск и привлечение новых клиентов целевого сегмента на основе личных контактов и контактов из централизованной базы потенциальных клиентов
12. Взаимодействие с потенциальными потребителями финансовых услуг с целью выявления платежеспособного спроса
13. Осуществление операционного и информационного обслуживания клиентов, самостоятельно обратившихся за финансовой консультацией
14. Проведение встреч с клиентами (в офисе организации или в удобном для клиента месте)
15. Проведение телефонных переговоров с потенциальными контрагентами
16. Проведение личных переговоров с представителями кредитного учреждения
17. Обсуждение, определение условий сотрудничества, подписание документов о сотрудничестве
18. Получение информации об основных показателях финансовой ситуации клиента, мониторинг финансовых возможностей клиента
19. Уточнение у клиента существенной дополнительной информации
20. Развитие и поддержание долгосрочных отношений с клиентами
21. Осуществление выбора форм и методов взаимодействия с инвесторами, организациями, средствами массовой информации
22. Определение характера, содержания и носителей информационных сообщений, исходящих от организации

Содержание программы профессиональной переподготовки:

Раздел 1. Примерные дисциплины, формирующие общепрофессиональные компетенции по направлению подготовки 38.03.02 Менеджмент.

Модуль 1. Общепрофессиональные дисциплины.

1. Менеджмент
2. Экономическая теория
3. Решение управленческих задач с использованием современного инструментария и интеллектуальных информационно-аналитических систем
4. Разработка бизнес-плана для создания и развития новых направлений деятельности организаций
5. Современные информационные технологии и программные средства (включая управление крупными массивами данных и их интеллектуальный анализ) в решении профессиональных задач

Раздел 2. Примерные дисциплины, формирующие профессиональные компетенции по направлению подготовки 38.03.02 Менеджмент, соответствующие требованиям Профессионального стандарта "Специалист по финансовому консультированию".

Модуль 1. Мониторинг конъюнктуры рынка банковских услуг, рынка ценных бумаг, иностранной валюты, товарно-сырьевых рынков.

1. Конъюнктура и механизмы функционирования финансовых рынков
2. Базовые банковские, страховые и инвестиционные продукты и услуги
3. Характеристики финансовых продуктов и услуг
4. Методы экономической диагностики рынка финансовых услуг
5. Технологии сбора первичной финансовой информации
6. Основы гражданского, семейного и трудового права, регулирующие финансовые отношения домохозяйств и влияющие на сферу управления личными финансами
7. Нормативная база в области финансовой деятельности
8. Основные мировые и российские тенденции изменения законодательства, регулирующего финансовую деятельность
9. Основы макроэкономики, микроэкономики, финансовой математики, теории вероятностей и математической статистики
10. Современная финансовая система и финансовый рынок, история развития финансовой системы и финансового рынка
11. Современные информационные технологии, справочные и информационные системы в сфере права, финансового планирования, управления личными финансами
12. Система розничных финансовых услуг, применяемых при управлении личными финансами домохозяйств (инвестиционные, кредитные, страховые, пенсионные), их качественные, количественные характеристики
13. Принципы работы, область применения и принципиальные ограничения методов и средств статистического анализа
14. Методы сбора, обработки и анализа информации с применением современных средств связи, аппаратно-технических средств и компьютерных технологий
15. Технологии проведения социологических и маркетинговых исследований
16. Основы социологии, психологии
17. Основы инвестиционного менеджмента и инвестиционного маркетинга

Модуль 2. Подбор в интересах клиента поставщиков финансовых услуг и консультирование клиента по ограниченному кругу финансовых продуктов.

1. Базовые банковские, страховые и инвестиционные продукты и услуги
2. Экономические и юридические аспекты оказания финансовых и консультационных услуг
3. Основы психологии общения
4. Принципы ведения консультационной работы с клиентами
5. Этика делового общения
6. Технология ведения переговоров (телефонных переговоров)
7. Порядок, процедуры и условия заключения и оформления договоров на предоставление разных видов финансовых услуг
8. Методы работы в кризисных ситуациях
9. Передовой отечественный и зарубежный опыт в области связей с инвесторами
10. Законы и иные нормативные правовые акты, относящиеся к вопросам регулирования связей с инвесторами; инвестиционное законодательство
11. Кодексы профессиональных и этических принципов в области связей с инвесторами

Модуль 3. Консультирование клиента по оформлению сделок с поставщиком финансовой услуги (кроме операционной деятельности).

1. Порядок составления и правила оформления финансовой документации в организации
2. Нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы подбора кредитных продуктов
3. Нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы оформления банковских депозитов, обезличенных металлических счетов
4. Нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы оформления страховых продуктов
5. Нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы оформления инвестиционных продуктов
6. Нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы оформления инвестиционно-накопительных продуктов
7. Требования к содержанию документов, обеспечивающих проведение сделок
8. Нормативные и методические документы, регламентирующие работы по информационному обеспечению в организации
9. Стандарты финансового учета и отчетности
10. Правила оформления текста соответствующих документов

Модуль 4. Итоговая аттестация.

Выпускной документ:
Диплом о профессиональной переподготовке установленного образца с присвоением квалификации "Специалист по финансовому консультированию".